То, что PayPal требует паспортные данные и инн – известно уже 4 года. Это обязательное условие, которое должен выполнить любой новый клиент или ранее зарегистрированный, чтобы в полной мере пользоваться предоставленными услугами.
Зачем нужно предоставлять личные данные?
Сегодня сервис пользуется репутацией одной из лучших на рынке платежных систем в мире. Следовательно, переживать насчет предоставления личных данных им не стоит – они сохраняются на защищенных серверах. Тем более, во время осуществления транзакций потребуется только набрать электронную почту – что делает PayPal еще безопаснее. При этом в случае мошенничества любой может сделать запрос о помощи и есть большие шансы, что средства будут возвращены. 
Тем не менее, пользователи негативно воспринимают такое требование, объясняя его усилением контроля над чужими финансами и ища подвох. Да и рассказывать, что написано в своем паспорте неизвестно кому, мало у кого возникнет желание.
Необходимость требования личных данных в PayPal
На территории Российской Федерации пользователи вынуждены верифицировать PayPal с 2015 года. Однако во многих других странах эта процедура действует еще раньше (США, страны ЕС, Австралия и другие). 
Тем не менее, сервис вынужден проводить подобную политику в соответствии с законодательством стран, в которых он работает. Например, в России необходимо хранить данные о клиентах на расположенных на ее территории серверах. Данной нормой занимается Роскомнадзор, который за игнорирование этого требования может наложить блокировку или оштрафовать компанию. 
То есть, любое государство ставит перед собой цель контролировать финансовые потоки своих граждан. Цель проста – обеспечить поток налоговых поступлений и максимально уменьшить возможности отмывания денег. Так что подобные законодательные нормы смотрятся вполне естественно. К слову, в западных странах многие регистрируют отдельные счета специально в PayPal – для упрощения ведения своего бизнеса. 
Что нужно указывать пользователям?
Верификация PayPal внедрялась постепенно. Изначально ее начали проходить только новые клиенты. Однако большинство ранее зарегистрированных получили сообщением с предложением раскрыть свои данные – это касалось тех, кто пользовался анонимным кошельком. Процедура проходит на языке страны, гражданином которой является клиент. 
Так, во время регистрации понадобится ввести следующую информацию:
- Номер паспорта и серия.
- Фамилия, имя, отчество и дата рождения.
- Идентификационный номер, СНИЛС или номер медстраховки (выбирает пользователь).
Для ввода информации создана специальная форма. Помимо всего прочего, платежная система требует предоставить еще один дополнительный документ, например, ИНН, номер медицинского страхования или СНИЛС. Какой конкретно документ выбрать, зависит исключительно от пользователя. 
Если требуемая информация указана, ограничения на пользование услугами снимается. В случае, когда это не сделано на протяжении 60 дней с того момента, как будет прочитано сообщение, счет блокируется. Разблокировать его можно, если выполнить условия системы. Платежи и штрафы в таком случае не предусмотрены.
Что дает верификация в PayPal?
Те, кто пользуется услугами анонимного аккаунта, имеют множество ограничений. Аналогично российским Яндекс.Деньги, Qiwi или WebMoney, здесь также можно проводить не все платежи. Например, однократный перевод для российских пользователей не сможет быть выше 150 тысяч рублей. Мало того, в течении месяца не получится сделать выплату больше, чем на 40 тысяч рублей. Это действительно оставляет низкое поле возможностей, если клиент часто делает покупки через интернет. 
Мало того, если не пройти в PayPal подтверждение личности, будет заблокирована возможность отправки средств или их вывода на счет любого банка. А ведь такая опция для многих является самой важной.
В результате, если в PayPal верификация аккаунта выполнена ограничено – будут отправлены паспортные данный и ИНН, это увеличивает лимиты:
- В течении месяца можно переводить 200 тысяч рублей.
- За один раз можно отправить до 60 тысяч рублей.
После полной проверки условия становятся еще лучше:
- Лимит на месячные транзакции вырастает до 550 тысяч рублей.
- Можно отправить до 5 тысяч долларов за один раз.
Стоит напомнить, что анонимным аккаунтам нет доступа к открытию валютного счета. Как только пользователь решил подтвердить свою личность PayPal, он сможет работать с долларами в рамках платежной системы. Наконец, у анонимов нет возможности принимать платежи от юридических лиц или ИП.
Заключение
В целом, процесс верификации аккаунта в PayPal не подразумевает особых трудностей, однако он дает возможность получить ряд преимуществ. Как только платежная система получит паспортные данные, мобильный номер и ИНН, система откроет аккаунту полный доступ к своим услугам.
